החזר מס שבח לגמלאים ופורשים – מה שחשוב לדעת

החזר מס שבח לגמלאים ופורשים

גמלאים, פורשים, וותיקים, בני הגיל השלישי, מבצעים עסקאות נדל"ן -מכירה ורכישה של נכסים שונים. כלל לא ממשים זכויות המוקנות להם מתוקף החוק. לצערנו המדינה גובה כספים גבוהים יותר ובמצב בו לא מבקשים בחזרה לא מקבלים את המגיע בחזרה. ממשו את הזכויות שלכם, וקבלו בחזרה את הכסף שמגיע לכם. 

חוקי המס בישראל מטיבים בחישוב המס עם תושבים מעל גיל 60 ומרחיבים את ההטבות, יש מגוון גופים ממשלתיים אשר באמצעותם ניתן לקבל הקלות והטבות אנו נתרכז בהטבות של רשות המיסים, ובהקשר מיסויי מקרקעין. גמלאים, פורשים ואלה שהם מעל 60 רבים אינם ממשים את הזכויות המגיעות להם. אם לא מבקשים, לא מקבלים!!!

לכל נושא ותחום יש דרישות שונות, יש להגיש מסמכים, דוחות או הוכחות. אין קבלה אוטומטית של מה שמגיע. חייבים לטפל ולדרוש. לעניינו, כל הכרוך במיסויי מקרקעין, בכל הקשור לעסקאות נדל"ן להטבות יחידיות הכלליות והאישיות יש למלא את כלל הדרישות על מנת שיתממשו הזכויות. 

מיסים רשות המיסים – מדרגות מס 

פקודת מס הכנסה נותנת הטבות מס לאזרחים מעל גיל 60. עד גיל זה יש הבחנה בין הכנסות פרותיות- מעבודה, משלח יד וכדומה, לבין הכנסות פאסיביות – ממכירת נכס קבוע, רווחי הון, רווחי שבח וכדומה. המשמעות של ההטבה הינה, שגם הכנסות פאסיביות המס עליהן יהיה במדרגות מס נמוכות, ותוצאת המס משתנה לחלוטין. כלומר כאשר מחשבים מס שבח על נכס שנמכר נהנים מחישוב מס מופחת. 

מגבלת זמן לבקש ולממש את הזכאות 

זמן אפשרי לטיפול בנושא השבת כספים בנוגע לעסקת מקרקעין מוגבל. ניתן לטפל בעסקאות שנעשו עד לפני כ 4 שנים האחרונות ושולם בגינם מס שבח. מהו שבח? הרווח שנוצר כאשר מוכרים נכס נדל"ן – מגרש, חנות, דירת מגורים נוספת, מבנה תעשיה ועוד. מש שבח הוא המס על הרווח, השבח שנוצר.

פיצול מס שבח 

ניתן להקטין את המס המוטל בעקבות השבח שנוצר מנכס מקרקעין. באמצעות פיצול מס השבח בין בני הזוג מאפשר חלוקה בין בני הזוג בתנאים מסוימים ובכך ניצול כפול של נקודות זיכוי, ושל מדרגות המס הנמוכות של כל אחד מבני הזוג. כמובן שיש לעמוד בתנאים לכך אך ההקלה במס היא משמעותית ביותר. 

פריסת השבח

אחת מהדרכים להפחתת מס השבח הינה לפרוס את השבח = את הרווח על פני מספר שנים. ובכך לשנות את חישוב המס למיטיב. פנסיונרים, גמלאים, וותיקים, בני הגיל השלישי נהנים מהטבה משמעותית ביותר בביצוע הטיפול בפריסת מס השבח.

הפסדים עסקיים והפסדי הון 

הפסדים עסקיים והפסדי הון – הפסדים שנוצרו בעסקים ניתנים לקיזוז כנגד שבח שנוצר מרווח מכירת נכסים. כמו כן הפסדים מהבורסה, משוק ההון שנוצרו מביצוע עסקאות של ניירות ערך, רווחי מניות, ריביות, דיבידנד וכדומה מתקזזים כנגד מס השבח. קיזוזים אלה מפחיתים את תוצאת המס. הקיזוז משמעו הקטנת חבות המס והחזר כספים עודפים ששולמו. 

מס רכישה 

בחוק מקרקעין יש רשימת זכאים לתשלום מופחת של מס רכישה ברכישת דירת מגורים. למשל נכים, עולים חדשים, נכה תאונת עבודה ועוד. ללא פניה ובקשה מסודרת לרשויות המס לא ניתן יהיה לממש זכאות זו. 

תהליך העבודה 

למבקשים עזרה וטיפול בהפחתת המיסים, בטיפול לצורך החזר מס שבח או במניעת תשלום עודף של מס שבח. אנו עורכים ראשית בדיקה. בבדיקת הזכאות נבחנים מחד הנתונים הספציפיים של נכס המקרקעין, עסקת המכר ובנוסף נתונים אישיים של מוכר הנכס, בני הזוג וכלל הזכאויות שלו על פי חוק. בהתאם לעסקאות מס השבח אותן ביצע הלקוח בשנים האחרונות ועל פי חבויות המס שחלו עליו במס הכנסה. עורכים חישוב ומטפלים בכל הנדרש, וזאת על מנת לממש את הזכויות ושלם מס כחוק ולא בעודף מה שקורה במקרים רבים. וללא טיפול הכספים נותרים ברשות המיסים. ולאחר 4 שנים כבר לא ניתן לטפל בהם.